В каких случаях казахстанцам могут заблокировать банковский счет


Фото: pexels

Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка.

«Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства», — пресс-служба АРРФР.

Возможные причины блокировки счета:

— подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
— блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
— технический сбой или ошибка в системе банка;
— ввод неправильного ПИН-кода;
— истечение срока действия карты;
— наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;
— жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован?

— Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

— Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

— Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

— Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

— не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;
— заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
— следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
— регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.

Блокировка платежной карты может происходить по разным причинам, основные из которых закреплены в законодательстве и внутренних правилах банков. Подробнее об этом 31 июля 2025 года рассказал директор Департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности АРРФР Александр Терентьев.

Источник: ekaraganda
ОбществоЭкономика