Осторожно, фишинг: 5 самых популярных схем мошенников

По данным Комитета правовой статистики и специальным учетам Генеральной прокуратуры Республики Казахстан, с начала 2025 года в стране зарегистрировано более 12 000 случаев интернет-мошенничества — это почти на 25% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Как сообщили в ведомстве, всего за шесть месяцев 2025 года от мошенников пострадали почти 23 тысячи человек. Общий ущерб от кибератак превысил 25 миллиардов тенге, при этом вернуть удалось лишь около 895 миллионов.

Почему это важно?

Несмотря на общее снижение уголовной преступности на 6,5%, именно интернет-мошенничество стало самой быстрорастущей категорией. Если в 2024 году за полгода было зафиксировано 9 936 подобных преступлений, то в 2025-м — уже 12 390.

Мошенники ловко маскируются под сотрудников банков, операторов государственных услуг, продавцов в Instagram и «инвесторов» в Telegram. Их основная цель — выманить у доверчивых граждан ИИН, данные банковских карт, CVV-коды и одноразовые пароли.

В Петропавловске внедрили новый способ борьбы с интернет-мошенничеством. Особое внимание уделяется пожилым людям, которых чаще всего выбирают жертвами. Первые результаты начал давать новый алгоритм борьбы с интернет-мошенничеством. В рамках пилотного проекта сотрудники полиции совместно с частными охранными фирмами дежурят в местах установки банкоматов, особенно в торговых и развлекательных центрах и активно отслеживают подозрительную активность. За первую неделю реализации этой инициативы удалось предотвратить несколько попыток хищения денежных средств у пенсионеров. Общая сумма средств, которые удалось сохранить, превысила 7 миллионов тенге.

Каждое четвёртое преступление — интернет-мошенничество

Согласно официальной статистике, с начала года в регионе зарегистрировано более 270 случаев интернет-мошенничества, что составляет около 25% от общего числа преступлений в области. В связи с этим было решено разработать и внедрить проактивный подход, направленный на предупреждение таких преступлений ещё до момента перевода денег.

В рамках новой методики патрулирующие полицейские и охранники обращают особое внимание на людей пожилого возраста, которые ведут телефонные разговоры рядом с банкоматами и, возможно, находятся в стрессовом состоянии. Подозрительное поведение — сигнал к немедленному вмешательству.

Сценарии обмана — одни и те же

Мошенники, как правило, используют классические схемы:

— звонят и сообщают, что на имя человека якобы оформлен кредит, который нужно «обезопасить»;
— представляются родственниками, попавшими в аварию или экстренную ситуацию, и срочно просят перевести деньги;
— убеждают в необходимости перевести средства на «безопасный счёт» банка.

Три случая, когда удалось предотвратить преступление

Первый случай произошёл в одном из торговых центров Петропавла. Полицейский заметил 74-летнюю женщину, которая в панике разговаривала по телефону возле банкомата. Оказалось, ей позвонил неизвестный, представившийся сотрудником банка, и сообщил, что на её имя оформлен кредит. Женщину убедили перевести 500 тысяч тенге на «резервный счёт». Благодаря своевременному вмешательству сотрудника полиции перевод был остановлен.

Во втором случае 75-летний мужчина уже был готов перевести аналогичную сумму человеку, который представился его внуком и якобы попал в ДТП. Подозрительное поведение пожилого мужчины у банкомата заметил охранник торгового центра, который оперативно вызвал полицию. Стражи порядка успели вмешаться вовремя и предотвратили отправку денег.

Третья ситуация оказалась более тревожной. Пожилая супружеская пара уже перевела мошенникам 1,5 миллиона тенге, поверив в историю о кредите, оформленном на их имя. Однако полицейским удалось убедить их остановить дальнейшие переводы, и оставшиеся 4,5 миллиона тенге были сохранены. Изначально пенсионеры не верили правоохранителям и продолжали следовать указаниям злоумышленников.

Новый алгоритм признан эффективным

Как отметил первый заместитель начальника Департамента полиции СКО Аскар Мухаметкалиев, внедрённая схема доказала свою результативность. В планах рассматривается дальнейшее совершенствование алгоритма, расширение его охвата на другие общественные пространства, а также поощрение сотрудников, проявивших инициативу и предотвративших преступления.

Рекомендации от полиции

Правоохранительные органы обращаются к гражданам с просьбой:

— не оставлять пожилых родственников одних у банкоматов, особенно при осуществлении крупных денежных операций;
— проводить разъяснительную работу: рассказывать о наиболее распространённых схемах обмана;
— в случае малейших подозренийнезамедлительно обращаться в полицию по номеру «102» или в банк через официальные каналы связи.

Особо подчёркивается: если человек во время использования банкомата говорит по телефону и при этом выглядит растерянным — это может быть жертва мошенников, и важно не оставаться равнодушным.

Борьба с интернет-мошенничеством выходит в офлайн

Инициатива по «охране банкоматов» — пример того, как профилактика может быть не менее важной, чем расследование уже совершённых преступлений. Вместо того чтобы реагировать постфактум, власти и полиция делают ставку на сдерживание преступности через прямое вмешательство в потенциально опасных ситуациях.

Петропавловск стал пилотной площадкой, но если алгоритм продолжит демонстрировать эффективность, его могут внедрить и в других городах Казахстана.

А вот 5 самых популярных схем, которыми сейчас пользуются мошенники в Казахстане:

1. Фальшивые SMS от 1414 и клоны eGov

Аферисты рассылают фальшивые SMS, выдавая их за уведомления от госуслуг с номера 1414. В SMS говорится о социальных выплатах, штрафах, проверках, бонусах и т.д. Пример: «Вам назначена выплата 212 000 тенге. Получите её по ссылке: egov-kz-pay.online». Далее ссылки ведут на фишинговые сайты, внешне похожие на настоящий портал eGov. Там жертву просят ввести ИИН, данные карты, CVV и SMS-код. После этого мошенники получают полный доступ к счёту. Также аферисты создают ботов в Telegram и WhatsApp, маскируя их под eGov, обещают «помощь» в получении выплат или списании кредитов.

2. Звонки от «банков» и вишинг

Мошенники звонят и представляются сотрудниками банка. Обычно они говорят, что на счёте замечены подозрительные операции и просят:

— одноразовый код из SMS,
— номер карты и CVV,
— логин и пароль от онлайн-банкинга.

Таким образом они пытаются вывести деньги или оформить кредит на имя жертвы.

Важно знать: банк никогда не спрашивает CVV-коды или пароли по телефону. В случае сомнений — перезвоните по официальному номеру банка.

3. Ложные интернет-магазины

Фейковые страницы в OLX, Instagram или TikTok предлагают технику, одежду, мебель по заниженным ценам. После предоплаты товар не доставляют, страница удаляется.

Также популярна схема с мошенничеством при продаже недвижимости: фальшивые доверенности, подделанные документы и переоформление квартир на подставных лиц.

Пример: известный профессор и журналист Какен Камзин стал жертвой такой схемы, его имущество незаконно переоформили и продали, деньги вывели за рубеж.

4. «Вы выиграли iPhone 15!» — подарки от Kaspi и других брендов

Мошенники рассылают SMS и сообщения в мессенджерах с текстом вроде: «Поздравляем! Вы выиграли 1 000 000 ₸ или iPhone 15 от Kaspi. Чтобы получить приз, перейдите по ссылке…». На деле такие ссылки ведут на фишинговые сайты, оформленные под Kaspi, eGov или другие известные платформы, но не имеющие к ним никакого отношения. Как только вы вводите ИИН, номер карты, CVV и код из SMS, ваш счёт пустеет или оформляется микрокредит.

Запомните: Kaspi и другие официальные организации не рассылают ссылки на «розыгрыши».

5. Инвестиционные аферы: обещания «быстрого дохода»

«Вложите 10 000 тенге и уже через неделю получите 200 000 тенге!» — под такими громкими обещаниями работают десятки фейковых инвестиционных Telegram-ботов и страниц в Instagram. Мошенники показывают фальшивую статистику «прибыли», предлагают бонус за регистрацию, а потом требуют внести комиссию или налог для «вывода средств». После этого исчезают.

Проверяйте любую финансовую платформу на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Лицензия обязательна. Не инвестируйте через Telegram или Instagram.

Как не стать жертвой мошенников:

— Не переходите по ссылкам из SMS или мессенджеров, даже если они выглядят «официально».
— Не сообщайте никому ИИН, данные карты, CVV и SMS-коды.
— Не оплачивайте товар, пока не получите его в руки.
— Устанавливайте антивирусы и обновляйте системы безопасности на всех устройствах.
— Всегда проверяйте подлинность сайтов: kaspi.kz, egov.kz и др.
— При сомнениях — обращайтесь напрямую в банк или госорган.
— Если вас обманули, немедленно подайте заявление в полицию и сохраните все переписки, скриншоты, чеки.

В МВД Казахстана и Агентстве по кибербезопасности подчёркивают:

«Несмотря на усилия по профилактике, многие граждане по-прежнему становятся жертвами аферистов. Будьте бдительны, не доверяйте лёгким деньгам и всегда проверяйте информацию из надёжных источников».